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Garantito

Finalità della gestione: La gestione è volta a realizzare con elevata probabilità rendimenti che siano almeno pari a quelli del TFR, in un orizzonte temporale pluriennale. La presenza di una garanzia di risultato consente di soddisfare le esigenze di un soggetto con una bassa propensione al rischio o ormai prossimo alla pensione

N.B.: Questo comparto raccoglie i flussi di TFR conferiti tacitamente

Garanzia: Restituzione della somma dei contributi versati, al netto delle sole spese direttamente a carico dell’aderente e di eventuali anticipazioni e smobilizzi.

Restituzione di un importo almeno pari alla somma dei contributi versati, al netto delle sole spese direttamente a carico dell’aderente e di eventuali anticipazioni e smobilizzi, esclusivamente qualora si realizzi in capo agli aderenti uno dei seguenti eventi:

• Esercizio del diritto alla prestazione pensionistica
• Riscatto per decesso
• Riscatto per invalidità permanente che comporti la riduzione della capacità di lavoro a meno di un terzo
• Cessazione dell’attività lavorativa che comporti l’inoccupazione per un periodo di tempo superiore a 48 mesi
• Anticipazione limitata alla sola fattispecie delle spese sanitarie nella misura fissata dalla normativa vigente

Orizzonte temporale dell’aderente: breve periodo, fino a 5 anni

Grado di rischio: basso

Politica di investimento:

Politica di gestione: orientata prevalentemente verso titoli di debito di breve/media durata (duration 3 anni).

Strumenti finanziari: Titoli di debito emessi nella divisa dell’euro dagli Stati membri dell’UE da emittenti pubblici con rating minimo pari all’investment grade per le agenzie S&P e Moody’s e privati con rating minimo BBB+ (S&P) e Baa1 (Moddy’s), e titoli di capitale o OICVM azionari quotati in euro su mercati regolamentati con un massimo del 10% del totale delle attività.

Categorie di emittenti e settori industriali: emittenti sovrani, enti sopranazionali, emittenti societari; è prevista la possibilità di investire su tutti i settori industriali.

Aree geografiche di investimento: esclusivamente Area Euro

Rischio cambio: non presente

Benchmark:
dal 1 luglio 2007 al 30 giugno 2012
95% JP Morgan EMU 1- 3 (obbligazioni titoli governativi a breve termine area Euro); 5% MSCI EMU (azioni area Euro);

dal 1 luglio 2012
15% Merrill Lynch Euro Treasury Bill (obbligazioni titoli governativi a breve termine area Euro); 80% JP Morgan EMU 1-3 investment grade (obbligazioni titoli governativi a breve termine area Euro); 5% MSCI EMU (azioni area Euro)

Data di avvio dell'operatività del comparto: 01/07/2007. La gestione del comparto è affidata a UNIPOL Assicurazioni (ex UGF Assicurazioni), con delega per alcune classi di attività a J.P. MORGAN.