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Garantito

Categoria del comparto: garantito.

Finalità della gestione: la gestione è volta a realizzare con elevata probabilità rendimenti che siano almeno pari a quelli del TFR, in un orizzonte temporale pluriennale. La presenza di una garanzia di risultato consente di soddisfare le esigenze di un soggetto con una bassa propensione al rischio o ormai prossimo alla pensione.

N.B.: i flussi di TFR conferiti tacitamente sono destinati a questo comparto.

Garanzia: È presente una garanzia di restituzione di un importo almeno pari alla somma dei contributi versati, al netto delle sole spese direttamente a carico dell’aderente e di eventuali anticipazioni e smobilizzi, esclusivamente qualora si realizzi in capo agli aderenti uno dei seguenti eventi:

• Esercizio del diritto alla prestazione pensionistica
• Richiesta di rendita integrativa temporanea anticipata (RITA) ai sensi della normativa vigente
• Riscatto per decesso
• Riscatto per invalidità permanente che comporti la riduzione della capacità di lavoro a meno di un terzo
• Cessazione dell’attività lavorativa che comporti l’inoccupazione per un periodo di tempo superiore a 48 mesi
• Anticipazione limitata alla sola fattispecie delle spese sanitarie nella misura fissata dalla normativa vigente

AVVERTENZA: Qualora alla scadenza della convenzione in corso venga stipulata una nuova convenzione che contenga condizioni diverse dalle attuali, ARCO comunicherà agli iscritti interessati gli effetti conseguenti.

Orizzonte temporale: breve (fino a 5 anni dal pensionamento).

Politica di investimento:

• Sostenibilità: il comparto non adotta una politica di investimento che promuove caratteristiche ambientali o sociali o ha come obiettivo investimenti sostenibili.
  Consulta l’Appendice ‘Informativa sulla sostenibilità’ per approfondire tali aspetti.
• Politica di gestione: orientata prevalentemente verso titoli di debito di breve/media durata (duration inferiore ai 5 anni).
• Strumenti finanziari: titoli di debito emessi nella divisa dell’euro dagli Stati membri dell’UE da emittenti pubblici e privati con rating minimo pari all’investment grade per le agenzie S&P, Moody’s o Fitch, e titoli di capitale o OICVM azionari quotati prevalentemente su mercati regolamentati con un massimo del 10% del totale delle attività
• Categorie di emittenti e settori industriali: emittenti sovrani, enti sopranazionali, emittenti societari; è prevista la possibilità di investire su tutti i settori industriali.
• Aree geografiche di investimento: area mondo.
• Rischio cambio: gestito attivamente nei limiti previsti dal DM del Tesoro 166/14.

Benchmark: dal 1° luglio 2007 al 30 giugno 2012

• 95% JP Morgan EMU 1- 3 (obbligazioni titoli governativi a breve termine area Euro)
• 5% MSCI EMU (azioni area Euro)

Dal 1° luglio 2012 al 31 agosto 2014

• 15% Merrill Lynch Euro Treasury Bill (obbligazioni titoli governativi a breve termine area Euro)
• 80% JP Morgan EMU 1-3 investment grade (obbligazioni titoli governativi a breve termine area Euro)
• 5% MSCI EMU (azioni area Euro)

Dal 1° settembre 2014 al 15 gennaio 2016

• 85% JP Morgan EMU 1-3 investment grade (obbligazioni titoli governativi a breve termine area Euro)
• 10% IBoxx EUR Liquid Corporates (obbligazioni private emesse in Euro)
• 5% MSCI EMU (azioni area Euro)

Dal 18 gennaio 2016 al 31 agosto 2017

• 85% BofA Merrill Lynch 1-3 Year Euro Government Index (obbligazioni titoli governativi a breve termine area Euro)
• 10% BofA Merrill Lynch Euro Corporate 1-3 Index (obbligazioni private emesse in Euro)
• 5% MSCI World TR (azioni area Mondo)

Dal 1° settembre 2017 al 31 agosto 2019

• 15% Merrill Lynch Euro Treasury Bill (obbligazioni titoli governativi a breve termine area Euro)
• 70% BofA Merrill Lynch 1-3 Year Euro Government Index (obbligazioni titoli governativi a breve termine area Euro)
• 10% BofA Merrill Lynch Euro Corporate 1-3 Index (obbligazioni private emesse in Euro) 5% MSCI World TR (azioni area Mondo)

Dal 1° settembre 2019 al 29 maggio 2020

• 40% ICE BofAML 1-5 Year Italy Government Index (Obbligazionario Governativo Italia 1-5 anni)
• 45% ICE BofAML 1-5 Year Euro Government Index (Obbligazionario Governativo Euro 1-5 anni)
• 10% ICE BofAML1-3 Year Euro Corporate Index (Obbligazionario Corporate Euro 1-3 anni)
• 5% MSCI World TR (azioni area Mondo)

Dal 1° giugno 2020 al 30 settembre 2021

• 40% ICE BofAML 1-5 Year Italy Government Index (Obbligazionario Governativo Italia 1-5 anni)
• 45% ICE BofAML 1-5 Year Euro Government Index (Obbligazionario Governativo Euro 1-5 anni)
• 10% ICE BofAML1-5 Year Euro Corporate Large Cap Index (Obbligazionario Corporate Euro 1-5 anni)
• 5% MSCI World TR (azioni area Mondo)

Dal 1° ottobre 2021 il mandato è di tipo “total return” senza benchmark allocativo.

Data di avvio dell'operatività del comparto: 01/07/2007. La gestione del comparto è affidata a UnipolSai Assicurazioni.

Per ogni dettaglio si rimanda alla Nota Informativa pubblicata nel sito.